Специальные цены!
 
 

Открыть брокерский счёт, купить еврооблигации, спекулировать на долларе: что делать во время антироссийских санкций

Открыть брокерский счёт, купить еврооблигации, спекулировать на долларе: что делать во время антироссийских санкций

Вот и в 2018 году рынок взволновала публикация о законопроекте двух пакетов антироссийских санкций со стороны США. Август традиционно в России не самый спокойный месяц. И если пакет, который может вступить в силу 22 августа, не так страшен, то осенний пакет может оказать уже более серьёзное влияние на ваш капитал.

Санкционный пакет вводится из-за возможной причастности РФ к отравлению Скрипалей. Первый пакет может вступить в силу 22 августа. Второй пакет может быть введён через 90 дней, если РФ не предоставит гарантий неприменения химического оружия, не допустит наблюдателей ООН и так далее.

Но если РФ признают страной химического оружия, то россиянам в зарубежных финансовых компаниях (банках, страховых компаниях) чаще будут отказывать в открытии счетов. Всё это не так и критично для РФ: американское вооружение и так запрещено к экспорту, кредиты в США Россия не берёт.

Здесь речь про ограничения на покупку американскими инвесторами новых гособлигаций РФ, а также санкции на операции с долларом и замораживание активов в США для семи государственных банков — «Сбербанка», ВТБ, «Россельхозбанка», «Банка Москвы», «Промсвязьбанка», ВЭБ, «Газпромбанка». Но вторая часть санкций, которая планируется к обсуждению осенью 2018 года, — гораздо серьезнее.

Последнее их размещение в марте 2018 года на 25% пришлись на инвесторов из США. На американских инвесторов приходится менее половины вложений в государственные облигации РФ. Если новые государственные облигации запретят покупать американцам, если ЕС и Британия не присоединятся к санкциям, то ущерб будет, но не слишком критичным.

А при нынешних резервах Фонда национального благосостояния и нынешних ценах на нефть — в РФ достаточно средств, чтобы обеспечить устойчивость экономики даже при просадке спроса на гособлигации со стороны США. Еврооблигации РФ с 2019 года освободили от налога на курсовую разницу, что сделает их сильно привлекательным вариантом для внутренних инвесторов.

Инвесторы в российский госдолг в Европе должны сохраниться. Тем более, что ЕС, будучи зависимым от поставок энергоносителей из РФ, вряд ли присоединится к таким санкциям. Но вот вторая часть санкций, а именно отключение семи государственных банков от доллара, — уже серьезнее.

Всё будет зависеть от долларовых резервов в самих банках. Если введут отключение семи государственных банков от доллара, то последствия будут неоднозначными.

А теперь не могут принимать и отправлять платежи ни в чём, кроме евро. Тогда крупнейшие латвийские банки столкнулись с отключением от доллара и были вынуждены принудительно конвертировать счета в евро. Пластиковые карты банков работают и в Латвии, и за рубежом, но они номинированы только в евро, — иные валюты им недоступны.

Они не защищают от инфляции и не дают 100% защиты, так как это чаще всего договор аренды, а не хранения, где есть ответственность сохранности содержимого. Я считаю, что ячейки — не лучшее решение. Для подстраховки — не этих семи государственных банков. Гораздо лучше, мне кажется, снять доллары, открыть брокерский счёт и вложить эти деньги в краткосрочные максимально ликвидные облигации.

Сейчас наши облигации просели на фоне новостей о санкциях, так что по ним можно получить доход выше, чем по валютному депозиту. На нашем рынке можно посмотреть еврооблигации РФ, только брать погашение через один-три года.

Есть такие, которые торгуются малыми лотами по $1000-$2000. Не верите в РФ совсем — открывайте брокерский счёт с доступом на зарубежные рынки и покупайте еврооблигации иностранных эмитентов. Только для подстраховки лучше тоже выбирать облигации с погашением через один-три года, ликвидные, исключительно «на пересидеть».

Сейчас возможна такая же ситуация: после 22 августа, если первые санкции будут введены, возможен рост валюты, но вряд ли выше 70 рублей, так как эти санкции довольно нейтральные для экономики. Вспомним декабрь 2014 года, а также январь 2016 года, когда многие на панических настроениях скупали доллар по 70–80 рублей, а потом доллар падал до 60 рублей и ниже.

Потом, если осенью примут второй пакет санкций, доллар может подняться выше 70 рублей (но если этих санкций не введут — доллар, скорее всего, опустится ниже 65 рублей). Позже, скорее всего, рынок поймёт, что первые санкции — некритичны, доллар может снизится до 65 рублей.

Если да, то можно купить доллар по 65,5 рублей и ниже в ожидании продать его потом по 70 рублей и выше. Так что нужно принять решение: готовы ли вы к спекуляциям на валютных курсах или нет. И так всю осень, пока не прояснится ситуация со вторыми санкциями.

Так что какую-то часть ваших накоплений вы можете держать именно под спекуляцию на валюте. Но пока тема с Крымом и Скрипалями до конца не прояснится, мы можем ждать новых санкций и новой волатильности. Идеально её менять не в банке, а через брокерский счёт на бирже.

Если вы полностью в рублях сейчас, но играть на курсах не желаете, то ваша задача — подгадывать момент хотя бы частичного перехода в доллар. Если вы не игрок, то сохраняется вероятность, что через год или раньше доллар может вернуться до 63 рублей при условии, что санкции в полной мере не введут. Риски новых санкций и новой нестабильности сохраняются из-за ситуации с Крымом и Скрипалями.

Весь капитал в рублях держать опасно, даже если вы живёте только в РФ и тратите только в рублях. Это означает, что будут новые моменты волатильности в будущем. И если вы сейчас в рублях на 100%, то проще всего искать момент перехода в доллар. Я бы рекомендовала хотя бы 50% капитала иметь в валюте.

Я бы сейчас разместила в короткие гособлигации наподобие ОФЗ 24019 для выхода из них и перехода в доллар ниже 64–65 рублей. Думаю, в течение года доллар может опуститься до 65 рублей и ниже. ОФЗ отрастут в цене вместе с ростом рубля, но при худшем сценарии вы просто просидите в них до погашения в октябре 2019 года и получите почти 8% годовых, что всё равно лучше, чем вклад в рублях.

Вот и в 2018 году рынок взволновала публикация о законопроекте двух пакетов антироссийских санкций со стороны США. Август традиционно в России не самый спокойный месяц. И если пакет, который может вступить в силу 22 августа, не так страшен, то осенний пакет может оказать уже более серьёзное влияние на ваш капитал.

Санкционный пакет вводится из-за возможной причастности РФ к отравлению Скрипалей. Первый пакет может вступить в силу 22 августа. Второй пакет может быть введён через 90 дней, если РФ не предоставит гарантий неприменения химического оружия, не допустит наблюдателей ООН и так далее.

Здесь речь про ограничения на покупку американскими инвесторами новых гособлигаций РФ, а также санкции на операции с долларом и замораживание активов в США для семи государственных банков — «Сбербанка», ВТБ, «Россельхозбанка», «Банка Москвы», «Промсвязьбанка», ВЭБ, «Газпромбанка». Но вторая часть санкций, которая планируется к обсуждению осенью 2018 года, — гораздо серьезнее.

Но если РФ признают страной химического оружия, то россиянам в зарубежных финансовых компаниях (банках, страховых компаниях) чаще будут отказывать в открытии счетов. Всё это не так и критично для РФ: американское вооружение и так запрещено к экспорту, кредиты в США Россия не берёт.

А при нынешних резервах Фонда национального благосостояния и нынешних ценах на нефть — в РФ достаточно средств, чтобы обеспечить устойчивость экономики даже при просадке спроса на гособлигации со стороны США. Еврооблигации РФ с 2019 года освободили от налога на курсовую разницу, что сделает их сильно привлекательным вариантом для внутренних инвесторов.

Последнее их размещение в марте 2018 года на 25% пришлись на инвесторов из США. На американских инвесторов приходится менее половины вложений в государственные облигации РФ. Если новые государственные облигации запретят покупать американцам, если ЕС и Британия не присоединятся к санкциям, то ущерб будет, но не слишком критичным.

Инвесторы в российский госдолг в Европе должны сохраниться. Тем более, что ЕС, будучи зависимым от поставок энергоносителей из РФ, вряд ли присоединится к таким санкциям. Но вот вторая часть санкций, а именно отключение семи государственных банков от доллара, — уже серьезнее.

Всё будет зависеть от долларовых резервов в самих банках. Если введут отключение семи государственных банков от доллара, то последствия будут неоднозначными.

А теперь не могут принимать и отправлять платежи ни в чём, кроме евро. Тогда крупнейшие латвийские банки столкнулись с отключением от доллара и были вынуждены принудительно конвертировать счета в евро. Пластиковые карты банков работают и в Латвии, и за рубежом, но они номинированы только в евро, — иные валюты им недоступны.

Сейчас наши облигации просели на фоне новостей о санкциях, так что по ним можно получить доход выше, чем по валютному депозиту. На нашем рынке можно посмотреть еврооблигации РФ, только брать погашение через один-три года.

Они не защищают от инфляции и не дают 100% защиты, так как это чаще всего договор аренды, а не хранения, где есть ответственность сохранности содержимого. Я считаю, что ячейки — не лучшее решение. Для подстраховки — не этих семи государственных банков. Гораздо лучше, мне кажется, снять доллары, открыть брокерский счёт и вложить эти деньги в краткосрочные максимально ликвидные облигации.

Потом, если осенью примут второй пакет санкций, доллар может подняться выше 70 рублей (но если этих санкций не введут — доллар, скорее всего, опустится ниже 65 рублей). Позже, скорее всего, рынок поймёт, что первые санкции — некритичны, доллар может снизится до 65 рублей.

Есть такие, которые торгуются малыми лотами по $1000-$2000. Не верите в РФ совсем — открывайте брокерский счёт с доступом на зарубежные рынки и покупайте еврооблигации иностранных эмитентов. Только для подстраховки лучше тоже выбирать облигации с погашением через один-три года, ликвидные, исключительно «на пересидеть».

Сейчас возможна такая же ситуация: после 22 августа, если первые санкции будут введены, возможен рост валюты, но вряд ли выше 70 рублей, так как эти санкции довольно нейтральные для экономики. Вспомним декабрь 2014 года, а также январь 2016 года, когда многие на панических настроениях скупали доллар по 70–80 рублей, а потом доллар падал до 60 рублей и ниже.

Так что какую-то часть ваших накоплений вы можете держать именно под спекуляцию на валюте. Но пока тема с Крымом и Скрипалями до конца не прояснится, мы можем ждать новых санкций и новой волатильности. Идеально её менять не в банке, а через брокерский счёт на бирже.

Если да, то можно купить доллар по 65,5 рублей и ниже в ожидании продать его потом по 70 рублей и выше. Так что нужно принять решение: готовы ли вы к спекуляциям на валютных курсах или нет. И так всю осень, пока не прояснится ситуация со вторыми санкциями.

Весь капитал в рублях держать опасно, даже если вы живёте только в РФ и тратите только в рублях. Это означает, что будут новые моменты волатильности в будущем. И если вы сейчас в рублях на 100%, то проще всего искать момент перехода в доллар. Я бы рекомендовала хотя бы 50% капитала иметь в валюте.

Если вы полностью в рублях сейчас, но играть на курсах не желаете, то ваша задача — подгадывать момент хотя бы частичного перехода в доллар. Если вы не игрок, то сохраняется вероятность, что через год или раньше доллар может вернуться до 63 рублей при условии, что санкции в полной мере не введут. Риски новых санкций и новой нестабильности сохраняются из-за ситуации с Крымом и Скрипалями.

Я бы сейчас разместила в короткие гособлигации наподобие ОФЗ 24019 для выхода из них и перехода в доллар ниже 64–65 рублей. Думаю, в течение года доллар может опуститься до 65 рублей и ниже. ОФЗ отрастут в цене вместе с ростом рубля, но при худшем сценарии вы просто просидите в них до погашения в октябре 2019 года и получите почти 8% годовых, что всё равно лучше, чем вклад в рублях.


Дата публикации: 13.08.2018


Ещё новости


  27.08.2022  Российское приложение определит депрессию у человека по его манере говорить

Главное нововведение — это алгоритм на основе нейросетей, которые сможет анализировать речь человека и предупреждать, если ему необходимо обратиться к врачу. Отечественные исследователи из Сеченовског...

  26.08.2022  20 000 потоковых процессоров, 36 ГБ памяти и шина разрядностью 512 бит. AMD работает над видеокартой-монстром, но она выйдет нескоро

Информатор приписывает ей компоновку с 13 (!) чиплетами: четырьмя модулями GCD (Graphics Compute Dies) и девятью MCD (Memory Complex Dies). Инсайдер принес очень интересные новости относительно перспе...

  27.08.2022  В Китае представлен перспективный «Москвич»? На автосалоне в Чэнду дебютировал 7-местный кроссовер Sehol X8 Plus за 14 500 долларов

Это — на первом этапе, а потом возможно расширение линейки или замена одних моделей на другие. Официально о новых автомобилях «Москвич» пока ничего не сообщается, но уже практически никто не сом...

  27.08.2022  В океане обнаружены колоссальные залежи сахара, о существовании которых не знали даже эксперты

Это означает, что концентрация сахара на морском дне примерно в 80 раз выше, чем в обычной почве. Сахар поступает в виде сахарозы (основного ингредиента сахара, используемого на кухне), и высвобождает...

  27.08.2022  Власти Италии обратились к экстрасенсу, чтобы тот спас всех от засухи

Такое решение вызвано серьезными последствиями аномальной жары лета 2022 года: два из пяти источников воды коммуны пересохли.  В северном регионе Италии, коммуна Баярдо, Лигурия, местные власти обрати...



Все новости




Корзина
Товаров: 0
Сумма: $0
Курс (нал.) 1$ = 62.00 руб.
Курс (безнал) 1$ = 65.00 руб.

НОВОСТИ

09.11.2022
Перспективный «Москвич» уже появился в Казахстане? В соседней стране начали продавать JAC JS4 – ожидается, что его производство наладят в Москве на бывшем заводе Renault

30.09.2022
В следующем году Micron Technology резко сократит капитальные затраты

27.08.2022
В Китае представлен перспективный «Москвич»? На автосалоне в Чэнду дебютировал 7-местный кроссовер Sehol X8 Plus за 14 500 долларов

27.08.2022
В океане обнаружены колоссальные залежи сахара, о существовании которых не знали даже эксперты

27.08.2022
Власти Италии обратились к экстрасенсу, чтобы тот спас всех от засухи

27.08.2022
Российское приложение определит депрессию у человека по его манере говорить

27.08.2022
Это точно не убийца флагманов. OnePlus представила наушники... за 10 долларов

27.08.2022
Видео: геймплейный трейлер стильного экшена Gungrave G.O.R.E. с безжалостным антигероем

26.08.2022
20 000 потоковых процессоров, 36 ГБ памяти и шина разрядностью 512 бит. AMD работает над видеокартой-монстром, но она выйдет нескоро

26.08.2022
Флагман Xiaomi возвращается к истокам. Xiaomi 13 получит плоский экран впервые с момента выпуска Xiaomi Mi 9

Все новости

ОБЗОРЫ

14.03.2024
Сервер времени

07.03.2024
Восстановление операционной системы Windows без лишних проблем

07.03.2024
Эффективность и доступность при чистке компьютера

07.03.2024
Эффективное решение для проблемных ситуаций

02.03.2024
Как заменить клавишы на Macbook?

Все обзоры
 
   
   
RoverBook Discovery B214

от $980 
RoverBook Voyager B514

от $835 
ASUS A7U

от $1065 
Acer Aspire 5100

от $749 
LG LM50-34GR

от $2390 
 
      © 2003-2024, Ноутбуки на Буденовском
Тел. (495) (499) 115-03-45
E-Mail: